A szülők nagy része nem tud a kedvezményről, pedig enyhítheti az iskolakezdés terhét

Közeleg a szeptember, sok család már javában készül ilyenkor az iskolakezdésre, amely akár 30-40 ezer forinttal is megterhelheti a családi költségvetést. A tanulók ruháztatása, a füzetek, könyvek és írószerek beszerzése nemcsak az évnyitó előtt, hanem év közben is sok kiadással jár a szülőknek.

Az OVB Magyarország tapasztalatai szerint a szülők nagy része nem tudja, hogy ezek a ráfordítások az önsegélyező pénztári megtakarításból is fedezhetőek, miközben a befizetések után élhetnek a 20%-os személyi jövedelemadó-visszatérítés lehetőségével, amely összeg teljes egészében az iskolakezdés finanszírozására is fordítható.

Rengeteg a plusz kiadás

Az ősz közeledtével sokan készülődnek a szeptemberi iskolakezdésre, amely a tankönyvek, az írószerek, a ruhák, vagy a kollégiumi és albérlettel járó költségek mellett egyéb olyan kiadással is járhat, amire év közben csaknem senki nem gondol.

A megtakarítás természetesen nem csak erre fordítható, bármikor jól jöhet egy önsegélyező pénztári kifizetés, legyen szó akár gyermekvállalásról vagy hiteltörlesztésről. Magyarországon a KSH adatai szerint közel másfél millió diák tanul, a pénztárak pedig valamivel több mint egymillió tagot tartanak nyilván, akiknek viszont egy jelentős része nem számít aktívnak.

Kevesen tesznek félre az időszakra

Az egyéni befizetések a 2017-es év első felében egy tagra vetítve nem érték el a 8 ezer forintot sem, ami azt jelenti, hogy várhatóan az adóvisszatérítések sem lesznek számottevőek. A szolgáltatásokra kifizetett összeg idén tagonként alig haladta meg az ezer forintot, ami egy iskolaköpeny árának is csupán körülbelül a harmada.

Az önsegélyező pénztárak által kínált lehetőségek jóval kevésbé ismertek a többi pénztári szolgáltatásnál, pedig a megtakarítások ezen típusa sokoldalú, és a legtöbb egészségpénztár már kínálja is portfóliójában ezeket a termékeket. Tagjai a saját számlájukon is gyűjtögethetnek, de a család többi tagja is hozzá tud járulni a nagyobb kiadások okozta nehézségek elkerüléséhez, legyen az akár egy hirtelen jött betegség, munkanélküliség vagy valamilyen súlyos káresemény.

Adóvisszatérítés igényelhető

Az önsegélyező pénztári befizetés után igényelhető a 20%-os személyi jövedelemadó-visszatérítés is, maximum 150 ezer forint értékben. Fontos azonban tudni, hogy ez csak az egyéni befizetések után jár, ha a munkahelyünkön, a béren kívüli juttatások részeként választjuk, akkor a visszatérítés nem igényelhető.

- Természetesen akkor is érdemes az önsegélyező pénztárak adta lehetőségeket választani, ha a közeljövőben nem tervezünk családot alapítani, és iskoláskorú gyermekünk sincs. Már önmagában az adóvisszatérítés lehetősége is kecsegtető, de akár a lakáshitelünk törlesztésére, betegség vagy rokkantság miatt kieső jövedelem pótlására, temetési támogatásra, valamint gyógyszerekre, gyógyászati segédeszközökre is felhasználható ez az öngondoskodási forma - mondta el Papp Ádám, az OVB Vermögensberatung Kft. ügyvezetője.

Az önsegélyező pénztári befizetés utáni térítések többsége csak hat hónap után vehető fel, igaz, akkor viszont akár egy összegben is.

• támogatás
• iskolakezdés
• spórolás
• tanév
• megtakarítás
• Gyerek