Magán-nyugdíjpénztári tag voltál? Így igényeld vissza a reálhozamodat!

Közel 3 millió embernek kell nyilatkoznia arról, mit szeretne tenni magán-nyugdíjpénztári reálhozamával, illetve tagdíj-kiegészítésével. A határidő közeleg, bizonyos pénztárak február 28-áig várják a dokumentumokat, míg mások március 15-éig.

Tagdíj-kiegészítést akkor igényelhetsz, ha te vagy a munkáltatód a havi díjat a 10 százalékos plafonig kipótoltad. A reálhozam pedig a hozamgarantált tőke feletti összeg, hogy ilyet kapsz-e, azt majd a pénztárad mondja meg.

Három lehetőséged van

Három lehetőség közül választhatsz: felveheted a pénzt egy összegben, kérheted, hogy az egyéni számládon írják jóvá az állami nyugdíjbiztosítási alapban, vagy átutaltathatod önkéntes magán-nyugdíjpénztári számládra.

A nyilatkozattétel módja pénztáranként más és más. Némelyiknél külön-külön kell dönteni a két összegről, míg vannak, akiknél ezt egy nyomtatványon megteheted.

1. Aegon

Ha aegonos voltál, akkor külön nyomtatványban és közösben is nyilatkozhatsz a kétféle pluszpénzről. Ha nem fizettél tagdíj-kiegészítést, akkor nyilatkozhatsz egy külön nyomtatványon a reálhozamodról, ha igen, akkor pedig egy másikon mindkét összegről.

A nyomtatványt elküldheted postán - 1399 Budapest, Pf.: 717 -, vagy leadhatod személyesen az ügyfélszolgálati irodákban.

2. Allianz

Az Allianznál a határidő március 15., és ez esetben elég egy nyomtatványt letöltened a nyilatkozathoz.

A kitöltött nyilatkozatot a pénztár levelezési címére - 1242 Budapest, Pf. 471 - vagy faxszámára - 06 1 429 1540 - kell elküldened.

3. Aranykor

Az Aranykornál a határidő február 28., és náluk egy nyomtatványon lehet nyilatkozni. A dokumentumot többféleképpen küldheted el - leadhatod azt a CIB-fiókokban vagy személyes ügyfélszolgálatukon, illetve megküldheted postai úton a pénztárnak.

4. Axa

Ha axás voltál, akkor február 28-áig kell nyilatkoznod a reálhozamodról, illetve a tagdíj-kiegészítésedről. Erre egyfajta nyilatkozat van, ám a pénztár azt kéri: ha a kétféle összegről eltérő módon akarsz nyilatkozni, akkor két külön nyilatkozatot tölts ki, és egyértelműen jelezd a nyomtatványon, hogy az melyikre vonatkozik.

5. Budapest Bank

A Budapest Bank magánnyugdíjpénztáránál nem lehet eltérő módon nyilatkozni a két tételről, egy nyomtatvány van, amit ki kell tölteni. Határidőt az oldalon nem találtunk.

6. Dimenzió

A Dimenzió magánnyugdíjpénztárnál a határidő február 28. Egy nyomtatvány van, amit postai úton vagy személyesen kell benyújtani, a faxon, e-mailben elküldött verzió érvénytelen. A postacím: 1541 Budapest.

7. Életút

Az Életút magánnyugdíjpénztárnál is egy nyomtatványon lehet nyilatkozni, határidőt pedig nem adtak meg.

Csupán annyit jegyeznek meg, hogy az igénybejelentő nyomtatvány értelemszerűen legyen kitöltve, illetve aláírással és két tanú hitelesítésével legyen ellátva, mert csak ebben az esetben tudják a kifizetési igényt teljesíteni.

8. Erste

Az Erste magánnyugdíjpénztáránál szintén egy nyomtatvány áll rendelkezésre, ezen nyilatkozhatsz a kétféle összegről. Határidőt ők sem adtak meg.

9. Évgyűrűk

Határidőt az Évgyűrűk magánnyugdíjpénztár sem adott, a nyilatkozatról pedig két dokumentumot készítettek.Ezen a dokumentumon nyilatkozatsz a reálhozamodról, ezen pedig a tagdíj-kifegészítésedről. A kitöltött és aláírt nyomtatványokat a 1938 Budapest postacímre kell elküldened.

10. Generali

A Generali nyugdíjpénztáránál szintén egy lapon kell nyilatkoznod a kétféle juttatásról. Határidőt a Generalinál mi nem találtunk.

11. ING

Az ING-nél szintén csak egy dokumentum áll rendelkezésre, és ha a két összegről más módon szeretnél dönteni, akkor erről külön kell nyilatkoznod írásban. Levelezési cím: 1936 Budapest. Határidő az ING-nél sincs.

12. OTP

Az OTP-nél külön nyilatkozhatsz a reálhozamról és a tagdíj-kiegészítésről. A nyilatkozatot alapesetben a pénztártagnak 2011. február 28-áig meg kell tennie, ha ezt elmulasztaná, a pénztár 2011. március 1. és 31. között felkéri a nyilatkozattételre.

Mi van, ha elfelejtem?

Mi történik akkor, ha elfelejtesz nyilatkozni? Ekkor sem veszíted el az összeget, mivel ez esetben kapsz majd egy levelet a magánnyugdíjpénztárától 2011. március 1. és 31. között, amelyben emlékeztetnek arra, hogy rendelkezned kell a kifizetés sorsáról.

Ha továbbra sem nyilatkozol, akkor a magánnyugdíjpénztár kiutalja ezt az összeget a lakcímedre. Ha ott sem veszed fel, akkor az összeg a Nyugdíjbiztosítási Alapba kerül.

• nyugdíj
• pénzügyek
• pénzügy
• Terasz